1923年离滇赴粤。
1924年,任滇军干部学校学生队队长。6月,由刘峙介绍,任黄埔军校炮科少校教官。受到苏联顾问鲍罗廷赏识。
1926年6月,北伐战争开始,任国民革命军第一军(军长何应钦)第二师(师长刘峙)第五团(团长蒋鼎文)第二营营长。当时,第二营军纪严明,校阅成绩优。进军武昌时,任第五团代理团长。在武昌战役中,头部负伤。攻克武昌后,随军入赣。10月,任国民革命军第一军二师五团上校团长(前任蒋鼎文)。
1927年2月,任第一军二师参谋长。11月,任第一军二师副师长(师长徐庭瑶)。12月,任福建讨逆军总指挥。
1928年1月,北伐至山东,任第一军(军长刘峙)中将参谋长。山东战役后,第一集团军在徐州整编,获北伐战争十字勋章。
1929年3月,北伐后,曾任第一军第二十二师副师长,江苏警官学校教育长,中央军校军官研究班少将副主任等职。
1931年2月,任陆海空军总司令部视察员赴甘肃视察,调查“礼县屠城事件”(1930年8月4—5日,马廷贤攻占礼县城,一天一夜,竟将城内8000余人,屠杀7200多人。又称“兰仓惨案”)。严尔艾在天水收受马廷贤巨额贿赂。不顾真相,向蒋介石汇报:“马廷贤军纪严明,绝无屠杀不法惰事。”3月,马廷贤被南京政府任命为“国民革命军陇南绥靖总指挥。”消息发表后,社会各界反应十分强烈。陇南旅兰(州)人士集会,通电反对,要求惩办祸首。国民政府监察院也声言要弹劾严尔艾。从此即受冷遇。当时,蒋介石正对鄂豫皖革命根据地,发动军事“围剿”。严以高参名义,随军听用。
1932年6月,任鄂豫皖三省剿匪军中路军第六纵队少将高参。
1932年10月,任河南省立煌县(现安徽省金寨县)第一任县长。1933年3月立煌县划入安徽省,续任安徽省立煌县县长,9月辞职回南京,任军事委员会少将高参。后任陆军炮兵学校研究委员,从事军事研究。
1938年4月,应第十一预备师师长赵定昌之邀,出任师参谋长,集中湖北枣阳整训。5月,任第一战区陆军训练处(即洛阳督练公署)(主任刘峙)少将督练官。7月,刘峙去宜昌任鄂湘川黔绥靖公署主任。严随之,任湘鄂川黔边区绥靖公署少将高参。同年秋,受荣誉一师师长林英之邀,协助筹建鄂西伤兵管理处(后改名第六战区荣誉军人管理处),任少将副处长兼万县分处处长,至抗战胜利,管理处撤销。其间,居职非显,但不辞辛劳,关怀伤病员疾苦,颇受一些社会名士及黄埔校友尊敬。被誉为“道德夫子”。
1947年4月17日,被授陆军少将衔。同年退役,寓居南京。其间,关怀国事及云南故乡动态。经常阅读云南地方报纸,并接触一些进步书刊,对国民党政府发动内战的反动本质渐有认识。对李公朴、闻一多在昆明被害,极为震惊。龙云在南京时,曾多次冒险,前往探望。5月5日,为哭祭中山陵的400多位国民党将官之一。
1949年4月,拒赴台湾,在南京迎接解放。
1959年1月因心脏病在南京病逝,葬中华门外。
严尔艾是玉溪籍离乡较早的国民党高级军官之一。一生曲折。青年从军,矢志救国。投身黄埔,克尽其职。参与北伐,不惜流血。北伐之后,跻身国民党嫡系部队,出任立煌县长,卷入反共逆流。抗日战争时期,在个人境遇艰难的情况下,仍为抗日尽力。解放战争时期,未卷入内战。其为人耿介,不善逢迎。自奉俭约,曾自书“布衣暖,菜根甜”六字悬壁自励。他酷爱书画,常临摹魏碑及王羲之、于右任草书,有相当功力。平生搜集古代文物书画较多。曾寄赠玉溪教育局一部分图书碑文,见其爱乡之情。
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